Investir dans des Fonds Communs de Placement dans l’Innovation (FCPI) offre une double opportunité séduisante : contribuer au développement d’entreprises innovantes tout en bénéficiant d’avantages fiscaux. Ce mécanisme attire de plus en plus d’investisseurs souhaitant diversifier leur patrimoine et optimiser leur fiscalité.
Plan de l'article
Comprendre ce que sont les FCPI
Les FCPI, ou Fonds Communs de Placement dans l’Innovation, sont des organismes de placement collectif en valeurs mobilières. Ils permettent aux investisseurs de participer au capital de petites et moyennes entreprises (PME) jugées innovantes. En contrepartie, ces investissements offrent des conditions fiscales avantageuses. L’intérêt majeur des FCPI réside dans la gestion professionnelle des fonds. La société de gestion investit les capitaux réunis dans un panier diversifié d’entreprises innovantes. Cette diversification réduit les risques tout en augmentant les chances de rendements attractifs à long terme.
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Pour qu’une PME puisse recevoir des investissements via un FCPI, elle doit répondre à certains critères : elle doit notamment dédier une part conséquente de ses charges à la recherche et au développement sur les trois dernières années. Elle peut obtenir le label ‘entreprise innovante’ délivré par Bpifrance, gage de son potentiel de croissance économique.
Les PME doivent également respecter d’autres conditions telles que limiter leurs effectifs à 2000 salariés et ne pas dépasser une certaine capitalisation boursière si elles sont cotées. Ces règles garantissent que seules les entreprises réellement porteuses d’innovation bénéficient des capitaux des FCPI. Vous pouvez en voir plus sur ces conditions directement sur Saxo.
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Quels sont les avantages fiscaux des FCPI ?
En général, l’investisseur peut bénéficier d’une réduction pouvant aller jusqu’à 18% du montant investi. Récemment, cette réduction a même été portée exceptionnellement à 25%, bien que ce taux soit soumis à renouvellement chaque année. Mais les avantages fiscaux ne s’arrêtent pas là. Les plus-values générées par les investissements en FCPI sont exonérées d’impôt sur le revenu, à condition de respecter certaines conditions de détention minimale.
Bon à savoir : ces avantages fiscaux sont associés à certaines obligations. Notamment, l’investisseur doit immobiliser ses parts pour une période allant de cinq à douze ans. Cela assure que les fonds restent suffisants pour soutenir durablement les PME bénéficiaires.
Investir dans des FCPI permet aux contribuables d’accéder à un marché d’entreprises innovantes sans avoir besoin de connaissances approfondies en gestion d’actifs. L’intervention de gestionnaires professionnels facilite grandement cette démarche pour les plus débutants.
Pourquoi investir dans les FCPI ?
Le choix de placer son argent dans les FCPI séduit pour plusieurs raisons : c’est une manière efficace de diversifier son portefeuille d’investissements. En effet, en soutenant des PME innovantes, l’investisseur parie sur de futurs succès économiques potentiels. Cet investissement participe activement au renforcement du tissu économique local. Les PME financées grâce aux FCPI peuvent ainsi explorer de nouveaux horizons, créer de l’emploi, et innover sans cesse, rendant l’économie globale plus dynamique et résiliente.
La gestion encadrée par des professionnels signifie que les investisseurs n’ont pas besoin de consacrer beaucoup de temps ou d’avoir une expertise pointue dans le domaine des placements financiers et de l’analyse d’entreprise. Ainsi, les contribuables peuvent s’impliquer dans des secteurs techniques ou innovants, généralement moins accessibles au grand public, tout en profitant du savoir-faire et des stratégies élaborées par des experts en gestion de fonds.
