Les factures impayées sont un véritable handicap au bon fonctionnement des entreprises. Elles sont parfois source de faillite pour certaines sociétés. Il est alors primordial pour les entreprises d’envisager des solutions afin de préserver leur trésorerie et leurs activités. L’enquête de solvabilité client est une mesure permettant de prévenir le risque de factures impayées. Découvrez tout ce qu’il faut savoir sur cette démarche.
Plan de l'article
Quelle est l’utilité d’une enquête de solvabilité ?
Afin d’être sûr de collaborer avec des clients bons payeurs, vous devez réaliser une enquête de solvabilité en amont de la signature de tout contrat.
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Définition de l’enquête de solvabilité
La solvabilité d’un client s’entend comme sa capacité à s’acquitter de ses factures en temps et en heure. L’enquête de solvabilité est l’ensemble des mesures prises pour avoir un aperçu précis de la situation financière d’une entreprise cliente ou partenaire. À l’initiative d’une société tierce, elle est diligentée par une structure spécialisée dans le domaine du recouvrement de créances. Comme cela est expliqué sur le site www.creancial.com, les recherches effectuées dans le cadre de l’enquête de solvabilité renseignent sur l’importance des actifs du client et sa capacité à honorer ses engagements financiers. Elles prennent aussi en compte les éléments commerciaux relatifs à un client. L’entreprise qui lance l’enquête dispose alors de toutes les informations nécessaires pour apprécier l’opportunité ou non d’un partenariat avec un client.
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Les raisons de réaliser une enquête de solvabilité
L’enquête de solvabilité est un moyen efficace de prévenir tout risque de factures impayées. Elle est nécessaire lorsque les relations entre les parties doivent s’établir sur le moyen ou long terme. En initiant des recherches de solvabilité, vous protégez votre entreprise et vous assurez de maintenir un flux de trésorerie essentiel à la poursuite des activités. Par ailleurs, l’idée d’une enquête de solvabilité n’est pas systématiquement d’exclure une entreprise cliente. Au contraire, elle aide à intégrer au contrat des clauses spécifiques et des mesures pour encadrer le paiement des factures et prévenir les dérives. Cette évaluation est également un élément clé de la croissance de la société qui l’initie. En effet, toutes les entreprises veulent pouvoir traiter avec des clients bons payeurs.
Comment se déroule une enquête de solvabilité ?
Pour entreprendre une enquête de solvabilité, vous devez faire appel à une entreprise spécialisée. Celle-ci doit être agréée par le conseil national des activités privées de sécurité, une entité du ministère de l’Intérieur. Ainsi, vous avez la certitude que l’enquête est réalisée dans le respect des normes établies par les autorités administratives à cet effet. Lors de la phase pratique de la démarche, le professionnel devra effectuer une recherche de domiciliation bancaire sur le client.
Ensuite, elle recherchera des informations sur le flux de trésorerie de l’entreprise cliente, ainsi que ses actifs mobiliers et immobiliers. L’évaluation du niveau de dettes à la charge du futur client est aussi nécessaire pour une enquête de trésorerie fiable. Par ailleurs, il faudra analyser le bilan et le compte de résultat de votre futur partenaire d’affaires. L’existence d’une procédure de redressement ou de liquidation au bénéfice d’un créancier dit prioritaire devra aussi être vérifiée. Le trésor public est un exemple de créancier prioritaire.
