Que vous soyez actif ou retraité, tout le monde, au cours de sa carrière professionnelle, est préoccupé par les dispositions prises ou à prendre pour sa retraite.
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Toute personne qui contribue ou a cotisé à un fonds de pension a le droit de connaître les questions qui la concernent et doit pouvoir les attester auprès de diverses organisations (banques ou impôts, par exemple). De même, vous devez être en mesure d’attester de vos ressources dans diverses situations, comme la location d’un bien immobilier.
Pour cela, il existe plusieurs certificats de retraite . Certains concernant la préretraite (preuve de statut…) et d’autres concernent les droits à pension (preuve de paiement…). Chacune correspond à des besoins spécifiques (voir détails).
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Pour tout savoir sur ces certificats de retraite, ce qu’ils correspondent et comment les obtenir, nous vous invitons à continuer à lire cet article.
Résumé
Quels sont les différents certificats de retraite ?
Comment puis-je obtenir une preuve de situation (avant la retraite) ?
1) Formulaire de demande d’attestation de retraite longue carrière
2) Obtenir une preuve de retraite en raison d’une invalidité
Comment demander un certificat de pension de sécurité sociale ?
1) Obtenir une notification de retraite de Carsat automatiquement
2) Demander un certificat de paiement de retraite Carsat
3) Comment obtenir un certificat d’impôt sur la pension
Plan de l'article
Quels sont les différents certificats de retraite ?
4 principaux certificats de retraite Certains certificats s’appliquent aux travailleurs avant leur demande d’admission à la retraite.
Ils sont généralement utilisés pour préparer la fin de son activité professionnelle. D’autres attestent de vos droits en tant que pensionné.
- Certificats pour les demandes de retraite anticipée pour une longue carrière ou une invalidité : Ces certificats sont nécessaires pour entreprendre toute étape vers l’obtention de la retraite.
- Avis de retraite ou certificat de pension : Le présent certificat vise à officialiser le statut d’un pensionné.
- Le certificat de paiement de retraite : Il permet de justifier son statut de retraité et le montant de ses ressources.
- Le certificat d’impôt sur les pensions : Il permet de justifier son niveau d’imposition.
Comment puis-je obtenir une preuve de situation (avant la retraite) ?
Il y a principalement deux situations qui permettent d’obtenir une attestation de statut en matière de retraite anticipée, pour de longues carrières ou pour des raisons d’invalidité.
1) Formulaire de demande d’attestation de retraite longue carrière
La retraite avant l’âge légal est possible sous certaines conditions si vous commencez à travailler jeune. Ces conditions de durée d’assurance dépendent de votre année de naissance, de l’âge prévu de la retraite anticipée et de l’âge que vous aviez lorsque vous avez commencé à travailler. Vous trouverez toutes ces conditions ici.
Vous pouvez, en utilisant le formulaire suivant, demander un certificat de retraite anticipée pour une longue carrière . Ainsi, vos droits sont étudiés pour savoir si vous répondez ou non aux critères.
Formulaire de demande d’attestation de retraite statut Il vous sera alors demandé de remplir les sections suivantes :
- Vos enfants et ceux que vous avez élevés
- Adultes handicapés que vous avez été à vos soins permanents
- Existence d’un compte de prévention professionnelle
- Rachat d’années d’études supérieures ou d’années incomplètes dans un plan différent du régime général
- Votre énoncé de carrière
Après vérification, la caisse de retraite vous dira si vous êtes admissible à la retraite anticipée pour une longue carrière. Votre caisse vous enverra un relevé de situation concernant la retraite anticipée ainsi qu’un formulaire de demande de retraite anticipée si vous pouvez en bénéficier.
2) Obtenir une preuve de retraite en raison d’une invalidité
Vous êtes assuré avec une invalidité et, à ce titre, vous pouvez demander une retraite (voir les conditions spécifiques sur ce lien).
Votre première étape consiste à vous rapprocher de la Caisse d’Assurance Retraite et Santé Au Travail (Carsat).
Vous pouvez, en utilisant le formulaire suivant, demander un certificat de retraite anticipée aux assurés handicapés.
Formulaire de preuve de retraite pour invalidité Vous devrez ensuite remplir les sections suivantes :
- Vos enfants à charge ainsi que ceux que vous avez élevés
- Les adultes reconnus avec des déficiences dont vous avez dépendé
- L’ existence d’un RPC (Compte de prévention professionnelle)
- Rachat d’années d’enseignement supérieur ou d’années incomplètes dans un régime différent du régime général
- Votre énoncé de carrière
À ce formulaire dûment rempli et signé, vous devrez joindre les documents relatifs à votre invalidité pour la période d’assurance vieillesse requise ou la reconnaissance de votre travailleur handicapé (QTHW).
Pour les périodes où la reconnaissance administrative n’existe pas, vous fournirez les documents suivants :
- Une lettre indiquant les périodes concernées
- La décision de la Chambre départementale des personnes handicapées (MDPH) qui justifie un taux d’incapacité égal ou supérieur à 80%
- Un dossier médical confidentiel sous couverture fermée justifiant votre taux d’invalidité pour les périodes concernées
La caisse de retraite vérifie ensuite si vous êtes admissible à la retraite anticipée. Si tel est le cas, la preuve de retraite vous permettra de demander à Carsat.
En tant qu’employé, vous avez présenté les observations à votre caisse de retraite et fourni toutes les pièces justificatives demandées. Pendant votre retraite, 2 certificats principaux peuvent vous servir.
1) Obtenir une notification de retraite de Carsat automatiquement
Vous n’avez pas besoin de demander votre avis de retraite . Ce document vous est envoyé automatiquement par votre caisse de retraite une fois votre demande traitée.
Si nécessaire pour effectuer des procédures administratives, il est conseillé de ne fournir que des photocopies de votre avis de retraite.
Important
: Ce document officiel attestant de votre qualité Retraité de l’alimentation générale doit être préservé tout au long de votre vie.
2) Demander un certificat de paiement de retraite Carsat
Vous êtes à la retraite et on peut vous demander, dans certaines situations, de justifier vos ressources. Pour ce faire, vous devez fournir un certificat de paiement de retraite .
Pour l’obtenir, voici les étapes suivantes :
- Visitez le site de l’assurance pension à l’adresse www.lassuranceretraite.fr/porttail-info/home.html
- Créez votre espace personnel (voir comment le faire)
- Connectez-vous à votre espace personnel
- Sélectionnez « Demander mon certificat de paiement »
Un e-mail vous sera envoyé pour vous informer de la disposition dans votre espace personnel de la retraite du certificat de paiement qu’il vous appartient de télécharger et d’imprimer.
3) Comment obtenir un certificat d’impôt sur la pension
Chaque année depuis plus de 10 ans, l’assurance pension communique directement à l’administration fiscale le montant du revenu que vous recevez en vertu de la pension du régime général.
Si vous souhaitez obtenir un certificat d’impôt sur la pension ou consulter ce montant, suivez les étapes suivantes :
- Visitez le site de l’assurance pension www.lassuranceretraite.fr/porttail-info/home.html
- Accédez à votre espace personnel
- Sélectionnez « Je souhaite voir le montant déclaré à l’administration fiscale »
- Vous pouvez consulter ce montant et télécharger ou imprimer votre certificat fiscal de la
pension
Il est également possible pour les retraités de consulter ce montant par téléphone au 3960 (coût d’appel local à partir d’un poste fixe).
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